• A
  • A
  • A
  • АБB
  • АБB
  • АБB
  • А
  • А
  • А
  • А
  • А
Обычная версия сайта
Контакты

109028 г. Москва,
Б. Трехсвятительский пер.,
д. 3, каб. 411

Тел.: +7(495) 772-95-90,
доб. 22755

Руководство
Руководитель департамента Ерпылева Наталия Юрьевна
Заместитель руководителя департамента Касаткина Александра Сергеевна

109028 г. Москва,
Б. Трехсвятительский пер.,
д. 3, каб. 411а

Тел.: +7(495) 772-95-90,
доб. 22761

Менеджер департамента Антонян Анна Артуровна

Телефон:
+7 (495) 772-95-90
15099
Электронная почта:
aantonyan@hse.ru
Адрес: Б. Трехсвятительский пер., д. 3, каб. 411

Глава в книге
Стандартизация условий венчурных сделок в США и формирование Lex Corporatoria

Новикова О. В.

В кн.: Актуальные проблемы права и экономики в ракурсе междисциплинарных научных исследований как формы международного сотрудничества: монография. М.: Проспект, 2022.

Препринт
THE SOCIAL HISTORY OF LAW AS A FACTOR OF THE RULE OF LAW

Fogelson Y. B., Poldnikov D.

Law. LAW. Высшая школа экономики, 2021. No. WP BRP 98/LAW/2021.

Научно-исследовательский семинар "Международное банковское право"

2020/2021
Учебный год
RUS
Обучение ведется на русском языке
4
Кредиты
Статус:
Курс обязательный
Когда читается:
2-й курс, 1, 2 модуль

Преподаватель

Программа дисциплины

Аннотация

Научно-исследовательский семинар «Международное банковское право» посвящен углубленному изучению актуальных вопросов теории и практики российского национального и международно-правового регулирования трансграничных банковских отношений, связанных с организацией и функционированием кредитных организаций, а также осуществлением ими банковских операций. Студенты, изучившие Научно-исследовательский семинар, узнают национальное законодательство и международные нормативные акты, регулирующие международные банковские отношения; актуальные ключевые проблемы в области современного международного банковского права; методы осуществления правового мониторинга субъектов права в международной банковской деятельности. По результатам освоения Научно-исследовательского семинара студенты смогут оценивать различные теоретические подходы применительно к правовому регулированию международных банковских отношений; использовать полученные правовые знания для решения практических проблем в международной банковской деятельности с применением современных информационных технологий; анализировать и оценивать правовую ситуацию, сложившуюся в международной банковской деятельности. Научно-исследовательский семинар предусматривает 4 теста, 6 домашних задания (в виде решения практического кейса). Блокирующие элементы контроля отсутствуют. Для успешного освоения Научно-исследовательского семинара студенты должны владеть следующими знаниями и компетенциями: знать основные нормативные документы в области международного частного права, а также российское национальное законодательство в области гражданского права; уметь анализировать судебно-арбитражную практику; обладать навыками работы с научной литературой, аналитическими и статистическими материалами.
Цель освоения дисциплины

Цель освоения дисциплины

  • овладение студентами основными источниками и институтами международного банковского права.
Планируемые результаты обучения

Планируемые результаты обучения

  • Знает национальное законодательство и международные нормативные акты, регулирующие международные банковские отношения;
  • Знает актуальные ключевые проблемы в области современного международного банковского права;
  • Умеет оценивать различные теоретические подходы применительно к правовому регулированию международных банковских отношений;
  • Умеет спользовать полученные правовые знания для решения практических проблем в области международного банковского права; анализировать и оценивать правовую ситуацию, сложившуюся в практике осуществления трансграничных банковских операций;
  • Владеет понятийным аппаратом международного банковского права; приемами и методами научно-исследовательской работы, а также приемами внедрения полученных результатов исследований в практическую деятельность государственных учреждений, коммерческих организаций, международных институтов;
  • Владеет методиками применения полученных правовых знаний в ходе правотворческой и правоприменительной деятельности; методиками экспертной оценки нормативных правовых актов национального и международного характера;
Содержание учебной дисциплины

Содержание учебной дисциплины

  • Понятие, предмет и система международного банковского права
    Понятие и предмет МБП. Международная банковская деятельность как предмет МБП. Международные банковские отношения как объект МБП. Понятие кредитной организации в МБП. Банки и небанковские кредитные организации в МБП. Методы регулирования в МБП. Коллизионно-правовой и материально-правовой методы регулирования. Субординационный и координационный методы регулирования. Источники МБП. Национальное законодательство. Международные договоры и обычаи. Прецедентное право. Нормативно-правовые акты международных организаций как источники МБП. Банковская практика. «Мягкое право» как регулятор международных банковских отношений. Роль международных организаций в формировании источников МБП. Правовой статус Гаагской конференции по международному частному праву, УНУДРУА, ЮНСИТРАЛ, МТП. Виды субъектов МБП, их особенности и общая характеристика. Государство как субъект МБП. Иммунитет государства и его виды. Юрисдикционные иммунитеты государства и его собственности. Теории абсолютного и функционального иммунитета. Международные валютно-финансовые организации как субъекты МБП, их юридическая природа и правосубъектность. Правовое положение МВФ, МБРР, ЕБРР. Институт членства в международных валютно-финансовых организациях. Их цели, задачи и основные функции; внутриорганизационный механизм (структура органов), предметная и юрисдикционная компетенция. Центральные банки как субъекты МБП. Правовое положение Европейского центрального банка. Внутриорганизационный механизм EЦБ. Принципы независимости и подотчетности в деятельности ЕЦБ. Контрольные и надзорные функции ЕЦБ. Система основных институтов МБП. МБП в системе международного частного права.
  • Пруденциальное регулирование в международном банковском праве
    Понятие и цели банковского регулирования. Виды банковского регулирования. Валютное и пруденциальное регулирование. Функции пруденциального банковского регулирования. Превентивная, защитная и обеспечительная функции. Методы пруденциального банковского регулирования. Пруденциальное регулирование и надзор в российском банковском праве. Инструкция ЦБ РФ № 180-И «Об обязательных нормативах банков» от 28 июня 2017 г. (с изм.). Положение ЦБ РФ № 646-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций (Базель III)» от 04 июля 2018 г. (с изм.). Развитие международного и европейского сотрудничества в области пруденциального банковского регулирования: сравнительная характеристика. Институционно-нормативный механизм пруденциального банковского регулирования на международном и европейском уровнях. Международный и европейский подходы к определению экономических стандартов пруденциального банковского регулирования. Международный и европейский подходы к вопросам консолидированного надзора за деятельностью банков и иных кредитных организаций.
  • Гарантийные операции банков в международном банковском праве
    Правовое регулирование международных гарантийных операций. Ст. 368-379 первой части Гражданского кодекса РФ. Унифицированные правила МТП по договорным гарантиям 1978 г. Унифицированные правила МТП для гарантий по требованию в ред. 2010 г. Нью-Йоркская конвенция ООН 1995 г. о независимых гарантиях и резервных аккредитивах. Понятие банковской гарантии в МБП. Юридическая природа банковских гарантий. Механизм гарантийных операций банков. Виды банковских гарантий. Договорные гарантии и гарантии по требованию. Гарантии и контр-гарантии. Стороны в гарантийном обязательстве. Особенности правового статуса принципала, гаранта и бенефициара в гарантийном обязательстве. Функции банковских гарантий. Структура банковских гарантий. Основные типы банковских гарантий. Резервные аккредитивы. Таможенные гарантии. Процессуальные гарантии.
  • Расчетные операции банков в международном банковском праве
    Понятие и содержание международных расчетных операций банков. Формы страхования валютных рисков в МБП. Понятие и виды защитных оговорок. Золотая, валютная и мультивалютная защитные оговорки Правовое регулирование международных расчетных операций. Формы международных расчетных операций банков: банковский перевод; инкассо; документарный аккредитив. Типовой закон ЮНСИТРАЛ 1992 г. о международных кредитовых переводах. Унифицированные правила МТП по инкассо в ред. 1995 г. Унифицированные правила и обычаи МТП для документарных аккредитивов в ред. 2007 г. Субъекты международных расчетных операций. Понятие «электронного банковского права». Правовое регулирование операций банков с использованием электронных средств расчетов. Понятие и правовая природа «электронных денег». Правовое регулирование порядка организации и функционирования электронных платежных систем. Правовой статус внутригосударственных (CHAPS, CHIPS, BACS) и международных (SWIFT) платежных систем. Правовые аспекты операций банков по электронному переводу денежных средств. Правовое регулирование эмиссии и использования пластиковых карт. Виды пластиковых карт и их правовой режим в МБП. Кредитные и дебетовые карты.
  • Трансграничное банковское кредитование
    Понятие и характеристика трансграничного банковского кредитования. Первичный и вторичный рынок банковских ссуд. Договор о предоставлении кредитной линии и его виды. Срочные и револьверные кредитные линии. Валюта кредита. Синдицированные и субординированные кредиты. Ассоциация кредитного рынка (Loan Market Association – LMA). Возникновение и развитие стандартной документации по трансграничному кредитованию. Типовые формы LMA. Соглашение об организации кредита (мандатное письмо): характеристика, содержание, стороны соглашения. Перечень основных условий кредитного соглашения (term sheet). Соглашение о предоставлении кредитной линии по форме LMA. Участники кредитной сделки и их роли, характеристика основных обязательств сторон. Основные положения кредитного соглашения. События, приводящие к досрочному истребованию кредита.
  • Операции банков на международном рынке ценных бумаг
    Ценные бумаги в международном банковском праве. Понятие и виды ценных бумаг. Эмиссионные и неэмиссионные ценные бумаги. Документарные и бездокументарные ценные бумаги. Ценные бумаги именные и на предъявителя. Операции банков на рынке ценных бумаг, осложненные иностранным элементом. Биржевой и внебиржевой рынок ценных бумаг. Международные ценные бумаги. Книга правил ICMA. Особенности обращения ценных бумаг иностранных эмитентов в Российской Федерации. Отдельные виды ценных бумаг, осложненных иностранным элементом. Депозитарные расписки. Особенности правового регулирования российских депозитарных расписок. Еврооблигации. Вопросы коллизионного регулирования при трансграничном обороте ценных бумаг. Гаагская конвенция 2006 г. о праве, применимом к определенным правам на ценные бумаги, находящиеся у посредника. Материально-правовое регулирование трансграничного оборота ценных бумаг. Женевская конвенция УНИДРУА 2009 г. о материально-правовом регулировании обращения ценных бумаг, находящихся у посредника. Global Master Repurchase Agreement. Структура генерального соглашения. Соотношение генерального соглашения, приложения (Annex) и подтверждений сделок (Confirmations). Постатейный анализ генерального соглашения Global Master Repurchase Agreement. Характеристика основных обязательств сторон. Виды, классификация и иерархия событий, приводящих к досрочному прекращению обязательств по сделкам репо. Порядок проведения взаиморасчетов при досрочном прекращении обязательств.
  • Операции банков на международном рынке производных финансовых инструментов
    Понятие производного финансового инструмента (ПФИ, дериватив). Основные разновидности ПФИ: форвард, фьючерс, опцион, своп. Поставочные и расчетные ПФИ. Экзотические деривативы. Виды финансовых рисков, передаваемых посредством ПФИ: валютные, процентные, иные риски. Соотношение понятий: ПФИ и ценные бумаги, ПФИ и договор страхования, ПФИ и сделка пари, срочные и наличные сделки, сделки своп и сделки репо. Понятие и характеристика международных операций банков на рынке ПФИ. Биржевой и внебиржевой рынок ПФИ. Центральный контрагент и клиринговая организация. Спекулятивные и хеджирующие операции на рынке ПФИ. Судебная защита требований из сделок ПФИ. Платежный и ликвидационный неттинг. Принципы соглашений о ликвидационном неттинге УНИДРУА 2013 г. Правовое регулирование трансграничных операций на рынке ПФИ. Глобальная реформа инфраструктуры финансового рынка и рынка деривативов: централизованный клиринг внебиржевых деривативов, репозитарный учет и пр. Dodd-Frank Act (США), EMIR (ЕС), законодательство РФ об инфраструктуре финансового рынка. Международная ассоциация по свопам и деривативам (ISDA). Возникновение и развитие стандартной документации по ПФИ. Буклеты ISDA Definitions и проформы генеральных соглашений ISDA. Генеральное соглашение ISDA 2002 г. Структура генерального соглашения. Три основы генерального соглашения. Соотношение генерального соглашения, приложения (Schedule) и подтверждений сделок (Confirmations). Постатейный анализ генерального соглашения ISDA 2002 г. Характеристика основных обязательств сторон. Виды, классификация и иерархия событий, приводящих к досрочному прекращению обязательств по ПФИ. Порядок проведения взаиморасчетов при досрочном прекращении обязательств. Определение применимого права. Финансовое обеспечение по деривативам. Директива ЕС № 47 о механизмах финансового обеспечения от 06 июня 2002 г. (с изм.). Правовая квалификация соглашения об обеспечительном платеже. Виды обеспечительной документации по деривативам, основные механизмы передачи финансового обеспечения.
Элементы контроля

Элементы контроля

  • неблокирующий Тест
  • неблокирующий Устный опрос (экзамен онлайн)
  • неблокирующий Активность на семинарах
Промежуточная аттестация

Промежуточная аттестация

  • Промежуточная аттестация (2 модуль)
    0.1 * Активность на семинарах + 0.2 * Тест + 0.7 * Устный опрос (экзамен онлайн)
Список литературы

Список литературы

Рекомендуемая основная литература

  • KIM, T., & MANGLA, V. (2019). Capital Regulation with Two Banking Sectors: Cyclicality and Implementation. Journal of Money, Credit & Banking (John Wiley & Sons, Inc.), 51(2/3), 485–537. https://doi.org/10.1111/jmcb.12596
  • Lo Schiavo, G. (2019). The European Banking Union and the Role of Law. Cheltenham, UK: Edward Elgar Publishing. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsebk&AN=2109987
  • SULLIVAN JR., F. (2018). Banking, Business, and Contract Law. Indiana Law Review, 51(4), 945–991. https://doi.org/10.18060/4806.1209
  • Zetzsche, D. A., Buckley, R. P., & Arner, D. W. (2018). The Distributed Liability of Distributed Ledgers: Legal Risks of Blockchain. University of Illinois Law Review, 2018(4), 1361–1407. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=bsu&AN=132703073
  • Ефимова Л.Г. - Договор о выдаче и использовании банковской карты и договор эквайринга в системе договоров об организации безналичных расчетов. Монография - Проспект - 2017 - ISBN: 978-5-392-25746-1 - Текст электронный // ЭБС Проспект - URL: http://ebs.prospekt.org/book/37993
  • Под ред. Ефимовой Л.Г. - Зарубежное банковское право (банковское право Европейского Союза, Франции, Швейцарии, Германии, США, КНР, Великобритании). Учебное пособие - Проспект - 2016 - ISBN: 978-5-392-19685-2 - Текст электронный // ЭБС Проспект - URL: http://ebs.prospekt.org/book/30810

Рекомендуемая дополнительная литература

  • Chiti, M. P., & Santoro, V. (2019). The Palgrave Handbook of European Banking Union Law. Cham: Palgrave Macmillan. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsebk&AN=2138406
  • Davies, I. (2019). Issues in International Commercial Law. Abingdon, Oxon: Routledge. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsebk&AN=2154876
  • Lankford, K. (2018). The New Banking Law Has Perks for You. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsbas&AN=edsbas.54F07831
  • Russo, C. A., Lastra, R. M., & Blair, W. (2019). Research Handbook on Law and Ethics in Banking and Finance. Cheltenham, UK: Edward Elgar Publishing. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsebk&AN=2237137
  • Schoenmaker, D. (Dirk). (2018). Building a Stable European Deposit Insurance Scheme. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsbas&AN=edsbas.9DC0F0B5